بررسي بروكرها؛ راهنماي انتخاب بروكر مناسب????
بروكر چيست؟
بروكر يا كارگزار، واسطه‌ي بين معامله‌گر و بازار است كه وظيفه اصلي آن اجراي دستورات معامله‌گران در بازار‌هاي مختلف مي‌باشد. بروكر فاركس به ازاي اجراي دستورات مشتري (انجام معاملات) هزينه‌اي را به عنوان كارمزد دريافت مي‌كند. در ادامه، موضوع هزينه انجام معاملات در بروكرهاي مختلف را به دقت بررسي خواهيم كرد.
براي تريدري كه قصد انجام معاملات در بازار واقعي را داشته باشد، انتخاب يك بروكر مناسب اهميت زيادي دارد. ريسك تجارت در بازار‌هاي مالي همواره فشار رواني زيادي به يك معامله‌گر وارد مي‌كند. در صورت انتخاب بروكر نامناسب و نامطئن، اين فشار رواني مضاعف خواهد شد و قطعا بر تمركز تريدر براي انجام درست پروسه معاملات تاثير گذار خواهد بود. به عنوان مثال فرض كنيد قصد خروج از يك معامله را داريد اما بروكر دستور بستن معامله را انجام نمي‌دهد و زيان معامله شما در حال افزايش است. در اين شرايط، اطمينان از پشتيباني و پاسخ‌گويي منصفانه بروكر است كه به آرامش تريدر كمك مي‌كند.
بنابراين انتخاب كارگزار مناسب نقش بسزايي در بهره‌وري و عملكرد شما خواهد داشت، هرچند اگر آمادگي رواني و فني كافي براي حضور در اين بازار را نداشته باشيد در هر صورت زيان شما حتمي خواهد بود، چه با بروكر خوب، چه با بروكر بد!
در اين نوشته مي خوانيد:
معيار‌هاي انتخاب بروكر
در بازار فاركس بروكرهاي زيادي فعاليت ميكنند كه هر روز بر تعداد آنها افزوده مي‌شود. از ميان اين تعداد بروكرهاي كوچك و بزرگ، براي انتخاب گزينه مناسب بايد ملاك‌هايي را در نظر بگيريد كه با شرايط شما سازگاري داشته باشد.
- حجم سرمايه‌اي كه در بروكر سرمايه گذاري خواهيد كرد
- استراتژي يا روش معاملاتي شما
- پلتفرم مورد علاقه شما
- روش واريز و برداشت مطلوب شما
اعتبار بروكر
- رگوليشن بروكر
- سابقه فعاليت بروكر
- خوشنامي بروكر
رگوليشن بروكر
مفهوم رگوليشن در بازار‌هاي مالي، پروسه‌اي است كه به بررسي ابتدايي اعتبارات يك موسسه مالي و نظارت مداوم بر عملكرد آن موسسه مي‌پردازد.
در كشور‌هاي مختلف سازمان‌هاي نظارتي خاصي تشكيل شده‌اند كه وظيفه اصلي آنها تاييد صلاحيت و نظارت مستمر بر فعاليت موسسات تحت رگوليشن آنها مي‌باشد. اين سازمان‌هاي نظارتي به فعالان و معامله‌گران بازار‌هاي مالي اين اطمينان را مي‌دهند كه فعاليت كارگزاران شفاف، بدون تخلف و در راستاي منافع مشتريان انجام مي‌شود. وقتي يك بروكر تحت رگولاتوري يك سازمان معتبر قرار گرفته باشد بدين معناست كه صلاحيت اوليه اين كارگزار توسط رگولاتوري مورد نظر به تاييد رسيده و فعاليت جاري كارگزار نيز تحت نظارت دقيق رگولاتور قرار دارد. بنابراين كاربر مي‌تواند تا حد زيادي نسبت به امنيت سرمايه خود و عدم تقلب در انجام سفارشات اطمينان خاطر داشته باشد.
رگولاتور‌هاي متعددي در سراسر جهان درحال فعاليت هستند. تعداد بسيار زيادي از آنها فقط يك نام هستند كه بروكرهاي سطح پايين با پرداخت هزينه اندك لايسنس آنها را دريافت ميكنند و خود را به عنوان بروكر رگوله شده معرفي ميكنند. اما مشتريان اين بروكرها در صورتي كه با مشكلي مواجه شوند هيچگونه حمايتي از رگولاتور بي اعتبار دريافت نخواهند كرد. پس اينكه يك بروكر خود را رگوله معرفي كند كافي نيست بايد ديد دقيقا تحت نظارت و تاييد كدام سازمان نظارتي قرار دارد.
تعامل رگولاتور‌ها با مشتريان ايراني
اين نكته را بايد در نظر داشته باشيم كه با توجه به تحريم‌هاي بين‌المللي عليه كشور ما، بسياري از رگولاتور‌هاي مطرح دنيا به بروكرهاي تحت نظارت خود اجازه ارائه خدمات به مشتريان ايراني را نمي‌دهند. به عبارتي از بروكري كه در ايران فعاليت مي‌كند نمي‌توانيم انتظار رگوليشن بسيار معتبر داشته باشيم. با اين راهكار كارگزاران براي حل اين مسئله، ايجاد شعب فرعي و خارج از ساختار اصلي شركت براي سرويس دهي به مشتريان ايراني بوده است. به عنوان مثال بروكر روبو فاركس با وجود اينكه تحت نظارت سايسك (رگولاتوري بسيار معتبر و قوي) قرار دارد اما براي مشتريان ايراني اقدام به ثبت وب‌سايت جداگانه كرده است.
رگولاتور‌هاي آف شور (Offshore)
به مناطق آزاد اقتصادي كه نظارت و قوانين سختگيرانه كمتري در آنها اعمال مي‌شود و ماليات فعاليت‌هاي اقتصادي نيز كمتر است، در اصطلاح آف شور گفته مي‌شود. در رگولاتوري‌هاي آف شور حساسيت آنچناني در خصوص كشور‌هاي تحت تحريم از جمله ايران وجود ندارد. FSC، FSA و IFCS از جمله رگولاتوري‌هاي فعال به صورت آف شور هستند.
پيگيري شكايت از طريق رگولاتوري
اگر شما با بروكري كار مي‌كنيد كه تحت نظارت يك رگولاتوري معتبر قرار دارد، مي‌توانيد بطور مستقيم با نماينده رگولاتوري كه در بروكر مستقر است در تماس باشيد و شكايت خود را پيگيري كنيد. به شخص نماينده رگولاتوري در هر بروكر كامپلاينت (complaint) گفته مي‌شود.
| نام رگولاتوري | محل ثبت | اعتبار |
|---|---|---|
| NFA | آمريكا |  |
| CySEC | قبرس |  |
| FCA | انگلستان | |
| mifid | اتحاديه اروپا | |
| FINMA | سوئيس | |
| Bafin | آلمان | |
| ASIC | استراليا | |
| FMA | نيوزلند | |
| FRA | روسيه |  |
| NAFD | روسيه | |
| VFSC | جمهوري وانواتو | |
| FSPL | جزاير مارشال | |
| FSA | سنت وينسنت و گرنادين‌ها | |
| CMB | تركيه |  |
| FSB | آفريقاي جنوبي | |
سابقه فعاليت بروكر
علاوه بر بحث رگوليشن، سابقه فعاليت بروكر در بازار‌هاي مالي هم ملاك مهمي براي اعتبار سنجي بروكر محسوب مي‌شود. در شرايط فعلي كشور ما كه امكان كار با بروكرهاي تحت رگولاتوري قوي وجود ندارد و بروكرهاي فعال عمدتا يا رگوله ندارند و يا تحت نظارت رگولاتوري‌هاي سطح پايين فعاليت ميكنند، بررسي سابقه و قدمت Broker تا حد زيادي مي‌تواند به انتخاب مناسب كمك كند.
خوشنامي بروكر
گاهي برخي از افراد متقلب و سودجو با توافقاتي كه پشت پرده با بروكرهاي متقلب دارند اقدام به معرفي بروكر اسكم (SCAM) به مشتريان تازه كار و تازه وارد ميكنند. بروكر اسكم به بروكري گفته مي‌شود كه شكايت‌هاي متعددي از آن مطرح و بدون نتيجه باقي مانده است. بطوري كه تخلف و كلاهبرداري آن كارگزار محرز شده باشد. پس قبل از انتخاب بروكر علاوه بر موارد ذكر شده به خوشنامي كارگزار هم توجه داشته باشيد.
forexpeacearmy يكي از سايت‌هاي معروف در زمينه بررسي و شكايت مشتريان از بروكرهاست. در قسمتي از اين سايت ليست بروكرهاي اسكم قرار داده شده تا مشتريان جديد در دام اين كلاهبرداران گرفتار نشوند.
هزينه انجام معاملات
هزينه انجام معاملات در بروكرهاي مختلف كاملا متفاوت است. اين هزينه شامل اسپرد و كميسيون و سواپ شبانه مي‌شود. در كنار اعتبار بروكر، هزينه انجام معاملات هم فاكتور مهمي براي انتخاب كارگزار مناسب است. بروكرها معمولا براي حساب‌هايي با موجودي بالاتر (مثلا به عنوان VIP) شرايط بهتري از نظر اسپرد و كميسيون ارائه ميكنند.
اگر شما معامله‌گر كوتاه مدت يا اسكلپر باشيد، اين هزينه انجام معاملات به مراتب اهميت بيشتري در برايند معاملات شما خواهد داشت.
در صورتي كه مشتري تريد اريا باشيد، قسمتي از اين هزينه پرداخت شده به بروكر را به عنوان ريبيت دريافت خواهيد كرد. براي اطلاعات بيشتر در اين مورد به لينك زير مراجعه كنيد.
گاهي برخي بروكرها براي جذب مشتري اقدام به ارائه حساب‌هايي با شرايط بسيار عالي ميكنند. بايد دقت داشته باشيم كه اهميت اعتبار بروكر به مراتب بيشتر از امتيازاتي است كه بروكر به مشتري مي‌دهد. ارائه بونوس‌هاي مختلف و هزينه‌هاي بسيار كم انجام معاملات در بسياري از مواقع دامي براي جذب مشتريان تازه كار است.
بروكرتنوع نماد‌هاي قابل معامله در بروكر
برخي تريدر‌ها فقط روي يك يا چند نماد محدود تحليل و تريد ميكنند. براي اين معامله‌گران تعداد نماد‌هاي قابل معامله در يك بروكر اهميت چنداني ندارد.
اما برخي معامله‌گران با روش‌هايي كار ميكنند كه تعدد نماد‌هاي قابل معامله براي آنها مهم است. مثلا شما اگر از سيستم فايند تريد اريا استفاده مي‌كنيد بهتر است با كارگزاري كار كنيد كه تنوع نماد‌هاي معاملاتي بالايي داشته باشد.
تقريبا در همه بروكرها علاوه بر جفت ارز‌هاي فاركس، امكان معامله طلا، نقره و نفت نيز وجود دارد. اما شاخص‌ها، سهام و كريپتو كارنسي‌ها در همه بروكر ها ارائه نمي‌شوند.
پلتفرم‌هاي معاملاتي
پلتفرم‌هاي معاملاتي يكي ديگر از معيار‌هاي انتخاب يك بروكر مناسب است. متاتريدر 4 و 5 از محبوبترين پلتفرم‌ها محسوب مي‌شوند كه تقريبا همه كارگزاران فعال در بازار ايران به مشتريان خود ارائه ميكنند. تعدادي از بروكرها مثل روبوفاركس و فيبوگروپ در كنار متاتريدر، پلتفرم cTrader را هم پشتيباني ميكنند. برخي از بروكرها مثل روبوفاركس هم پلتفرم اختصاصي خودشان را طراحي و در اختيار مشتريان قرار داده‌اند.
امروزه پلتفرم‌هاي معاملاتي بسيار پيشرفته مانند مولتي چارت و نينجاتريدر و … توسط بروكرهاي سطح بالا در اختيار مشتريان قرار مي‌گيرد كه متاسفانه امكان استفاده از آنها در ايران وجود ندارد.
پشتيباني بروكر
اينكه يك بروكر تا چه اندازه نسبت به مشتريان خود مسئولانه و متعهدانه پاسخگو باشد، ملاك بسيار مهمي براي انتخاب بروكر مطلوب بشمار مي‌آيد. برخي از بروكرهاي فعال در ايران، با استخدام پشتيبان فارسي زبان تا حد زيادي خيال مشتريان ايراني را بابت پيگيري موضوعات مختلف راحت كرده اند.
بروكرهاي ممتاز براي ارائه خدمات ايده‌آل به مشتريان با چند زبان مختلف و بصورت 24 ساعته پاسخگوي سوالات و مشكلات احتمالي هستند. ما نيز در صفحه مربوط به بررسي بروكرهاي مختلف، به بررسي اين امكان و همچنين امكانات و كاربر پسند بودن سايت بروكرها پرداخته‌ايم.
روش‌هاي واريز و برداشت
در هنگام بررسي بروكرها و قبل از افتتاح حساب اين نكته را هم در نظر داشته باشيد كه آيا بروكر مورد نظر شما، روش واريز و برداشتي كه مناسب شرايط شماست را پشتيباني مي‌كند يا نه. برخي از بروكرهاي فعال در ايران با صرافي‌هاي معتبر توافقنامه‌اي مبني بر واريز و برداشت ريالي دارند كه مزيت بزرگي محسوب مي‌شود. تاپ چنج و irPay از جمله صرافي هاي طرف حساب بروكرها هستند كه مشتريان زيادي از خدمات آنها استفاده ميكنند.
بهترين بروكر فاركس؟
گاهي مشتريان از همكاران ما سوال ميكنند كه با همه اين اوصاف و با توجه به تجربه كاري شما، بهترين بروكر فاركس براي معامله‌گران ايراني كدام است؟
پاسخ اين سوال كاملا بستگي به شرايط مشتري دارد. براي يك تريدر تازه كار كه قصد فعاليت با مبلغ كم و كسب تجربه دارد، بروكري كه امكان افتتاح حساب ميكرو و واريز اوليه كمي داشته باشد گزينه‌ي مناسبي است. بروكر‌هايي مثل آلپاري، فيبوگروپ و روبوفاركس از جمله بروكر‌هايي هستند كه حساب سنتي ارائه ميكنند.
اگر شما تريدر حرفه‌اي و با تجربه‌اي باشيد و موجودي حساب مبلغ بالايي باشد، حتما بايد اعتبار بروكر را در نظر داشته باشيد. مثلا بروكر USGFX كه توانسته رگوليشن FCA انگلستان را دريافت كند، گزينه مناسبي براي سرمايه گذاري با مبالغ بالا مي‌باشد.
روش معاملاتي برخي از مشتريان نيز بگونه‌اي است كه در طول روز تعداد بسيار زيادي معامله انجام مي‌دهند. براي اين مشتري‌ها هزينه انجام معامله خيلي اهميت دارد. در اين حالت حساب Tailor Mode بروكر ارانته با اسپرد و كميسون خيلي كم مي‌تواند انتخاب خوبي باشد.
بنابراين بهترين بروكر براي همه افراد و همه شرايط يكسان نيست. توصيه مي‌كنيم در جدول زير شرايط بروكري‌هاي مختلف را بررسي كنيد تا بهترين انتخاب را متناسب با شرايط خوتان داشته باشيد.
| بروكر | رگوليشن | واريز برداشت | سال تاسيس | پشتيباني فارسي | نوع حساب | لوريج | حداقل واريز | تكنولوژي اجرا | اسپرد | كميسيون | بدون سواپ | افتتاح حساب |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| آلپاري | ||||||||||||
آلپاري
|
FSC | ريالي پرفكت‌ماني وبماني AdvCash نتلر اسكريل |
1998 |  |
نانو | 1:500 | 1 دلار | Instant E | 1.7 پيپ | - |  |
|
| استاندارد متا4 | 1:1000 | 20 دلار | Instant E | 1.2 پيپ | - | |
||||||
| استاندارد متا5 | 1:1000 | 100 دلار | Instant E | 1.2 پيپ | - | |
||||||
| ECN متا4 | 1:3000 | 300 دلار | Market E | 0.4 پيپ | 3$ | |
||||||
| Pro-ECN متا4 | 1:3000 | 500 دلار | Market E | 0.4 پيپ | - | |
||||||
| ECN متا5 | 1:3000 | 500 دلار | Market E | 0.4 پيپ | - | |
||||||
| آماركتس | ||||||||||||
آماركتس
|
FSA | ريالي تاپ چنج پرفكت‌ماني وبماني نتلر اسكريل |
2007 | |
فيكس اسپرد | 1:1000 | 100 دلار | Instant E | 3 پيپ | - | |
|
| استاندارد | 1:1000 | 100 دلار | Instant E | 1.3 پيپ | - | |
||||||
| ECN | 1:200 | 200 دلار | Market E | از 0 پيپ | 2.5$ | |
||||||
| ارانته | ||||||||||||
ارانته
|
CySec FSA |
ريالي پرفكت‌ماني بيت‌كوين اتريوم تتر ريپل |
2018 | |
ECN استاندارد | 1:500 | 50 دلار | Market E | از 1 پيپ | - | |
|
| ECN Premium | 1:500 | 1000 دلار | Market E | 0.7 پيپ | - | |
||||||
| ECN VIP | 1:500 | 5000 دلار | Market E | 0.2 پيپ | 3$ | |
||||||
| ECN متا4 | 1:500 | 15000 دلار | Market E | از 0.0 پيپ | 2$ | |
||||||
| بروكر فيبوگروپ | ||||||||||||
فيبوگروپ
|
CySec FSC |
ريالي نتلر اسكريل وبماني بيت‌كوين |
1998 | |
MT4 Cent | 1:1000 | 1 دلار | NDD | از 0.6 پيپ | - | |
|
| MT4 Fixed | 1:200 | 50 دلار | Instant E | 2 پيپ | - | |
||||||
| MT4 NDD | 1:400 | 50 دلار | NDD | از 0 پيپ | 10$ | |
||||||
| MT4 NDD nc | 1:400 | 50 دلار | NDD | 0.8 پيپ | - | |
||||||
| cTrader NDD | 1:400 | 50 دلار | NDD | از 0 پيپ | 10 | |
||||||
| MT5 NDD | 1:400 | 1000 دلار | NDD | از 0 پيپ | 10$ | |
||||||
| بروكر روبوفاركس | ||||||||||||
روبو فاركس
|
CySec IFSC |
ريالي پرفكت‌ماني اتريوم وبماني بيت‌كوين |
2009 | |
سِنتي | 1:2000 | 10 دلار | Market E | از 1.3 پيپ | - | |
|
| پرو استاندارد | 1:2000 | 10 دلار | Market E | 1.3 پيپ | - | |
||||||
| ECN | 1:500 | 10 دلار | Market E | از 0 پيپ | 10$ | |
||||||
| پرايم | 1:300 | 10 دلار | Market E | 0.8 پيپ | - | |
||||||
| R_Trader | 1:300 | 100 دلار | Market E | از 0 پيپ | 10 | |
||||||
عبارات مرتبط
بروكر مناسب براي ايراني ها - forex brokers - requlated broker - best forex brokers - بهترين بروكر فاركس براي ايرانيان - بروكر فاركس چيست - ليست بروكرهاي رگوله شده - بروكرهاي معتبر فاركس- پرداخت ريبيت - معتبر ترين بروكر ها